Необоснованные займы фирмам, в которых есть личная заинтересованность.


Нередки случаи, когда высшие должностные лица банка имеют акции или другой экономический интерес в коммерческих структурах. Более того, они часто сами или через подставных лиц входят в органы управления такими структурами.
Естественно, что они заинтересованы в процветании своих коммерческих предприятий даже в ущерб банку. В результате “свои” предприятия часто получают кредит под льготный процент даже при отсутствии залога или поручителя.
Если кредит выдается по решению высших руководителей банка, все документы о выдаче кредита заполняются относительно правильно. Однако если кредит “своему” предприятию необходимо продлить руководителю банка среднего уровня, то используется метод замены первого листа кредитного договора, на котором указана сумма кредита, его срок, процентная ставка. Подписи же руководства банка стоят обычно на втором (не заменяемом) листе. Естественно, что возникают проблемы в связи с наличием сводной отчетности по кредитам, но на практике они вполне решаемы.
<< | >>
Источник: А.Лученок. Справочникпо нестандартным методам бизнесаи экономическим мошенничествам,2011. 2011

Еще по теме Необоснованные займы фирмам, в которых есть личная заинтересованность.:

  1. 24.2. Государственные займы и их классификация
  2. Мужчина есть Любовь в Мудрости, женщина есть Мудростьв Любви.
  3. Беседа третья, продолжающая вторую, к концу которой мы с удивлением узнаем о том, что есть кое-что, самое главное в жизни, чему родители, даже при всем своем желании, не смогут обучить своих детей.
  4. Денежка есть, так и дядюшка есть.
  5. Необоснованное лечение препаратами железа
  6. Получение на себя необоснованно большой суммы кредита.
  7. Гл а в а 1 МЫ НЕОБОСНОВАННО БОИМСЯ ИСПЫТЫВАТЬ ОПРЕДЕЛЕННЫЕ ЧУВСТВА
  8. Материальная заинтересованность
  9. Коллективная заинтересованность в достижениях, предпринимательстве и экономическом росте
  10. Подъем и спад заинтересованности в успехе и экономическая экспансия в Средние века
  11. О МАЛЬЧИКАХ, КОТОРЫМ НАДО ДРУЖИТЬ ДРУГ С ДРУГОМ, И О ДЕВОЧКАХ,КОТОРЫМ ЭТО СОВСЕМ НЕОБЯЗАТЕЛЬНО
  12. Глава 1. Проблемы, с которыми мы сталкиваемся Решения, которые нам необходимы
  13. Перечень лекарств, которых избегают или применение которых ограничено при заболеваниях печени